Cyprus Securities and Exchange Commission, или CySEC — государственный финрегулятор Кипра второго уровня. В его компетенцию входит контроль работы финансовых компаний — Форекс и CFD-брокеров, инвестиционных проектов, фондов и других участников финрынка. Также Кипрской комиссии по ценным бумагам и биржам положено:

• выдавать лицензии подотчетным компаниям и совершать аудит их работы;
• защищать инвесторов — CySEC проверяет, предоставляют ли его подопечные прозрачную отчетность, выполняют ли требования к страхованию вкладов и поддерживают ли минимальные резервы капитала;
• наказывать нарушителей — назначать штрафы, ставить на паузу их деятельность и аннулировать лицензии.

Важно отметить — CySEC не занимается возвратом средств от брокеров. Однако это не останавливает аферистов. Ниже мы будем говорить о том, как выглядят схемы фальшивого чарджбэка от «Сайсек», и как от них уберечься.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам была создана в 2001 году. Тогда сфера ее влияния распространялась только на территорию острова. С 2004 года, после входа Кипра в ЕС, расширились и полномочия регулятора.

С тех пор любой брокер под надзором CySEC может законно работать по всему Евросоюзу без отдельного лицензирования в каждой юрисдикции. Такую возможность дает EU Passporting. Это не физический документ, но юридическое право осуществлять легальную деятельность.

Чтобы получить паспорт ЕС, компания уведомляет финансового регулятора Кипра о намерении работать в других странах Евросоюза. Тот информирует комиссии соответствующих юрисдикций. Важное условия — подопечный должен соответствовать MiFID II — европейским стандартам AML/KYC, прозрачности, ведения отчетности и защиты пользователей.

CySEC — сильный или слабый регулятор?

«Сайсек»— один из самых престижных финрегуляторов мира, наравне с британским FCA и австралийским ASIC. Множество CFD и Форекс-брокеров работают под его надзором.

Получив лицензию CySEC, участник рынка должен подключиться к специальному страховому механизму ICF (Фонд компенсации инвесторов) для защиты вкладчиков в случае банкротства компании. Наличие ICF предусматривает компенсацию в размере 20 тысяч евро на клиента.

Столкнулись с мошенничеством?
Верните деньги с помощью чарджбэка

Бесплатная консультация

Однако Cyprus Securities and Exchange Commission слабее FCA и ASIC в плане жесткости контроля:

• CySEC проводит менее строгие проверки как до, так и после выдачи разрешения;
• реже аннулирует лицензии нарушителей, ограничиваясь штрафами;
• рассматривает жалобы по несколько месяцев;
• не может заморозить доступ к средствам брокера через банк или суд при подозрении в мошенничестве, в отличие от FCA.

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам не может гарантировать безопасность и платежеспособность каждого подопечного. Но получить лицензию у этого регулятора в разы проще, чем у его коллег топ-уровня. Поэтому CySEC столь популярен у розничных посредников.

Официальный сайт CySEC

Найти онлайн-представительство финансового регулятора Кипра можно по ссылке cysec.gov.cy. Ресурс доступен на двух языках — английском и греческом. Русскоязычная версия не предусмотрена — при посещении сайта следует воспользоваться Google-переводчиком.

На сайте «Сайсек» представлены следующие разделы:

• общие сведения об организации;
• реестр лицензированных компаний;
• нормативные документы, основные и вторичные законы;
• предупреждения и инструкции для инвесторов по защите от мошенников и запросу средств из компенсационного фонда.

Как брокеры-мошенники используют «Сайсек» для обмана

Аферисты часто прикрываются именем Cyprus Securities and Exchange Commission в мошеннических целях:

1. Подделывают документы: скачивают действующие лицензии других посредников, но вписывают собственное название и адрес сайта.
2. Публикуют свои лицензии, которые были просрочены или аннулированы.
3. Дают ссылки на реестры клонов CySEC с записями о несуществующих разрешениях. Отличить подделку можно по домену. Подлинный и единственный ресурс регулятора — cysec.gov.cy.
4. Ссылаются на «партнерскую компанию» под надзором «Сайсек», что якобы дает брокеру право не деятельность в ЕС. Такое разрешение хоть и имеет силу, но принадлежит другому юридическому лицу. Лицензия не передается по договору и не распространяется на офисы за пределами Кипра.

Чтобы не попасть в ловушку брокера-мошенника, следует проверить его лицензию. Инструкция — в следующем разделе.

Как проверить лицензию брокера на сайте CySEC

Это довольно простая процедура. Для этого следует перейти на официальный ресурс финансового регулятора Кипра cysec.gov.cy и найти список лицензированных компаний — они опубликованы в алфавитном порядке.

Чтобы ускорить процесс, можно воспользоваться окном поиска. Просто введите название проверяемого брокера либо номер его лицензии и получите результат. Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам не только позволит выяснить легальность искомого юрлица, но и выдаст небольшую справку о его работе — о штрафах и других наложенных взысканиях, а также сроках действия разрешения (когда было выдано, продлено или аннулировано).

На мошенника указывают нулевые результаты поиска. Крупные нарушители имеют свой «послужной список», в отличие от мелкокалиберных жуликов, которые врут о наличии лицензии либо подделывают чужие разрешения.

Для борьбы с аферистами Cyprus Securities and Exchange Commission ведет «серый список» брокеров без лицензий, которые предлагают свои услуги на подведомственной территории регулятора.

Обман с возвратом средств через CySEC — как выглядит схема

Мошенники используют авторитет финансовых регуляторов, чтобы обманывать жертв лжеброкеров, фальшивых бирж, кошельков и хайпов. Они выдают себя за сотрудников надзорных органов и обещают вернуть украденные деньги. Под удар попадают не только пострадавшие, но и репутация CySEC, FCA, BaFin и других финансовых комиссий.

Чтобы вызывать доверие и выманить данные (личные и платежные), жулики делают рассылки уведомлений якобы от имени финансовых регуляторов или банков первого эшелона. Они используют их официальные логотипы, подделывают подписи и печати. В этих документах аферисты сообщают, что «Сайсек» или другой регулятор готов помочь обманутому клиенту с возвратом. Эта услуга заявлена как бесплатная, но с некоторыми оговорками в виде:

• обязательного заполнения формы для «верификации»;
• предоставления паспортных данных, фото или сканов платежных карт, кодов для подтверждения переводов;
• «залоговых сумм»;
• «налогов»;
• всевозможных «комиссий».

Получив нужные сведения и деньги, мошенники могут сразу же исчезнуть. Либо — продолжать вытягивать средства, покуда жертва платит. В ход могут идти различные формулировки — требования «разблокировать транзакцию» или оплатить «приезд инкассаторов» и т.п.

Чаще всего мошенники запрашивают оплату в цифровой валюте. Это неслучайно, поскольку отследить транзакции в монетах и токенах гораздо сложнее, чем банковский перевод. Так жулики страхуют себя от заморозки средств на счетах в банках и принудительного возврата.

Также лжесотрудники CySEC воплощают иную схему обмана:

1. Рассылают поддельные письма, где оповещают о несуществующих постановлениях, которые привели к «блокировке транзакций» или «заморозке платежей в криптовалюте».
2. Пострадавшему предлагает внести залоговую сумму (обычно в размере 10-15% от общего баланса счета) и обещают вернуть ее, как только «платежный шлюз будет активирован».

Но получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

Ваши деньги — это важно.
Не отдавайте их мошенникам.
Используйте чарджбэк.

Узнать больше

Как защитить себя от обмана

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам и другие финансовые регуляторы предупреждают: они никогда не рассылают уведомления частным лицам, не требуют оплату и не собирают пароли, номер карт и другие личные данные. Их функции ограничены надзором и выдачей лицензий участникам рынка.

CySEC не занимается возвратом средств от брокеров-мошенников.

Чтобы защитить себя от обманщиков, важно:

• перепроверять полученную информацию и контакты непосредственно на официальных сайтах надзорных органов;
• перед началом сотрудничества с брокером сверять номера его лицензий в реестрах регуляторов;
• избегать контрагентов, которые принимают переводы в цифровой валюте;
• получив письмо или документ от регулятора, обратиться в структуру для проверки их подлинности.

Инициировать возврат средств от брокера-мошенника может только пострадавший самолично. Единственный, кто может оказать помощь в оспаривании платежа на законных основаниях, — это специалист по чарджбэку. Но и в этом случае эксперт работает без предоплаты. Оплата услуги происходит только после успешного возврата всей суммы в полном объеме.