Содержание статьи
Мошенники расставили свои ловушки повсюду, где есть шанс добраться до наших денег. В том числе — в онлайн-обменниках. Сегодня мы разберем 7 схем, где есть большой риск потерять средства, меняя доллары на биткоины (или наоборот). А также ознакомимся с мерами безопасности, чтобы уберечь свои цифровые кошельки.
Развод очень простой и быстрый. Обычно пользователь находит скам-сервисы через рекламу в Телеграм-сообществах. После чего:
Однако через несколько минут админ удаляет переписку и блокирует клиента. Тот остается без фиата и USDT.
Брокеры-мошенники выходят на связь с потенциальной жертвой и предлагают заработок с высоким доходом. Человеку обещают поддержку — нужно только перевести деньги на счет, а личный аналитик подскажет прибыльную сделку.
После чего:
Примеры таких преступных связок:
Также аферисты могут действовать от имени банков — например, Vietnam Construction Commercial Joint Stock Bank, CBBank либо несуществующего учреждения.
Мошенники обзванивают клиентов лжеброкеров и представляются юристами. Сообщают, что пользователь стал жертвой обмана, но его деньги можно найти, если действовать быстро.
Если человек соглашается, его средства, конечно же, «находят». Но чтобы их вывести, нужно оплатить конвертацию валюты, страховку, курьерскую доставку, апостиль и другие расходы, на которые у аферистов хватит фантазии. Разумеется, для обмена валют мошенники предложат свою ручную платформу, и схема обмана повторится.
Злоумышленники используют арбитраж как приманку. Будущих жертв соблазняют быстрым доходом на разнице курсов между обменниками и цифровыми биржами. Однако в конце этой схемы человек всегда теряет деньги.
Чтобы заслужить доверие новичка, аферисты позволяют сделать небольшой вывод при минимальном вложении. Но как только жертва повышает ставки, ее принуждают заплатить за «верификацию», «разблокировку транзакции» и ряд других выдуманных комиссий.
Наш подписчик рассказывает, как перевел с Bybit на фальшивый обменник wennswap.io $700 в ADA, после чего ему выставили «счет» на $180 за «повышение верификации». К счастью, он додумался обратиться в поддержку биржи и выяснил, что это обман.
Липовые сервисы часто попадают под блокировку, поэтому они регулярно восстают из пепла, клонируя друг друга. Телеграм-каналы, посвященные криптоарбитражу, нередко продвигают такие проекты-обманки. Среди них — Free Pivot, Mon Dean, Crypto Lear и десятки других клонов.
Youtube переполнен фейковыми инфлюенсерами. Они продвигают распространенную схему перевода денег с биржи на децентрализованный кошелек вроде Trust Wallet, затем — в обменник для конвертации токенов в фиат, и в заключение — на карту банка. Так, один ютубер с никнеймом Relain забил свои видео проплаченными отзывами и заманил сотни людей на фальшивый обменник swapbel.co и его клоны. Мошенник обогатился на просмотрах, а его жертвы потеряли деньги.
Мошенники могут требовать доплату под любым соусом. Жертву убеждают, что перевод завис и его нужно протолкнуть, либо человек допустил ошибку в сумме. Однако цель у этих уловок одна — выманить еще больше денег. В подобных махинациях были уличены ресурсы frydeep.com, webcentrica.com и autonev.com.
Новички в арбитраже могут соблазниться завышенными курсами. Еще один наш подписчик поделился историей, как обнаружил курс Биткоина в обменнике criptoswap.ru, превышающий рыночный почти на 300 000 рублей. Он грезил выгодной связкой, но это была приманка, поскольку фиктивный сервис реального выхода на рынок не имел.
Всё начинается стандартно. Пользователь подключает свой кошелек по требованию липового сервиса. Но он не подозревает, что лохотрон вместо обычной операции попросит подпись разрешения, после чего сворует токены. Фишингом промышляет обменник Swapbel и его клоны.
Это вторичная мошенническая схема. Иногда после состоявшейся аферы с обменником обманутые жертвы выходят на липовых юристов по чарджбэку. Те обещают вернуть украденное, но требуют предоплату. Как только клиент оплатит комиссию, жулики перестанут отвечать на письма и звонки.
Представим ситуацию. Пользователь подал запрос в Телеграмм-обменник на конвертацию рублей в USDT. В отличие от слива, описанного в самой первой схеме, админ принимает деньги и честно пересылает криптовалюту на кошелек клиента. Но не USDT, а некий токен USD. Он имеет похожее название, но принадлежит другой сети.
По сути это пустышка, которая никому неизвестна и на которую нет глобального спроса. Расчет мошенника — на невнимательность жертвы, которая отметит получение токена, но не обратит внимание на отличие в одну букву.
Иногда обмен цифровых денег на фиат проходит условно честно, но после транзакции на карту или электронный кошелек получатель попадает в беду. Например, человек хочет обменять 1000 USDT на рубли. Обменник высылает деньги, но на счет приходят не 100 тыс. рублей одной суммой, а множество платежей по 500, 1300, 2400 рублей и т.д.
Так мошенники используют чужой кошелек для отмывания денег, полученных незаконным путем. Обычно получатель не знает об этой схеме. Однако он может пострадать, когда платежная система заблокирует счет и привлечет к разбирательству полицию или суд.
Жертва находит на доске объявлений лот с очень выгодной ценой. Владелец-мошенник обещает продать товар тому, кто оплатит его первым. В качестве гарантий показывает свою карту и сканы документов. Тому, кто согласится, аферист дает номер виртуальной карты, привязанной к обменнику:
В итоге жертва остается без денег и товара.
Аферисты создают клоны раскрученных обменников с похожими доменами и продвигают в соцсетях и поисковикам при помощи рекламы. Создают группы, ведут диалоги с жертвами от имени суппорта. Набирают фейковых участников. Роль последних — создать иллюзию выплат, если настоящие пользователи начнут жаловаться на задержки в кэшауте.
Чтобы избежать потери средств, при выборе сервиса:
Эти меры предосторожности помогут вам избежать мошенников. А чтобы аферисты не добрались до ваших близких, друзей и коллег, поделитесь с ними этим материалом.
