Многим уже знакома ситуация, когда «брокер» или «цифровая биржа» оказываются мошенническим проектом по выманиванию денег. Однако в силу стремительно развивающихся технологий далеко не все знакомы с термином «Web3», и аферисты активно пользуются этим. Поэтому сейчас нередко встречаются жалобы пользователей на Web3-платформы или боты, из которых невозможно вывести деньги. Что это в действительности и как этому можно противостоять?

Чем является Web3 на самом деле

Одной из причин, по которой мошенники преуспевают в своем обмане, это отсутствие четкого понимания чем является Web3. Поэтому при столкновении с недобросовестными компаниями можно увидеть разное применение этого термина. Им могут называть как поддельный сайт, так и личный кабинет на каком-нибудь онлайн-ресурсе. В реальности же он не относится ни к одному конкретному объекту.

Web3 — это целая концепция следующей ступени Интернета, где люди вправе сами распоряжаться своими активами без каких-либо посредников. На сегодняшний день это общий термин для технологии блокчейн, которая позволяет добиваться децентрализации и обеспечивает контроль пользователя над своими данными.

Это означает, что человек, у которого есть цифровой кошелек, является единственной персоной с полным доступом к нему и ключом. При этом последним он может распоряжаться по своему усмотрению без постороннего вмешательства или указаний.

Web1 и Web2 не обладают такими свойствами из-за привязки к централизованным сервисам или полного отсутствия взаимодействия как такового.

Web1 развивался в период с 1991 по 2004 год и по сути являлся первой версией всемирной сети. Однако его сайты были статичными страницами исключительно «для чтения». Web2 — второе поколение Интернета, работал и продолжает работать на основе отдельных платформ и сервисов (Amazon, Facebook, Google и т.д.).

Еще одним плюсом является прозрачность всех процессов, которая обеспечивается за счет открытых кодов смарт-контрактов, а также публичной записи всех операций. Подключение происходит через цифровой кошелек по типу Metamask, Trust Wallet или Ledger без запроса логина или пароля.

Столкнулись с мошенничеством?
Верните деньги с помощью чарджбэка

Бесплатная консультация

Как мошенники используют термин «Web3» в своих целях

Как уже упоминалось ранее, мошенники используют возрастающую популярность данной концепции и многие новые проекты рекламируют как терминалы нового поколения, которые приносят доход от инвестиций. При этом Web3 они называют любое свое приложение или онлайн-площадку, которые по своей сути зачастую являются копиями фейковых брокерских сайтов. И ни о какой децентрализации или о полном контроле активов речи не идет, так как все процессы происходят на стандартных сервисах или в Telegram-ботах.

На первых этапах аферисты стараются создать максимально положительное впечатление от взаимодействия с ними. Симпатичный вид интерфейса, наличие технической поддержки, а также вполне себе функционирующих терминал пытаются убедить потенциальную жертву в том, что их деньги будут в полной безопасности. Ко всему прочему мошенники стараются убедить людей, что у них есть лицензия (или даже несколько) на осуществление своей деятельности. Однако это все — откровенная ложь для усыпления бдительности.

После того как человек доверился «инновационному Web3-терминалу» и пополнил баланс, ему показывают несуществующий прогресс. Каждый день сумма прибыли растет, что используется как мотивация внести больше средств на счет. Но как только пользователь решается вывести даже часть денег, мошенники запускают одну из печально известных схем:

• в обмен на вывод требуют оплатить различные издержки (налог, страховка, комиссия);
• ставят невыполнимые условия;
• уговаривают привести доверенное лицо для выполнения выдуманного условия;
• требуют дополнительную верификацию (которая также требует вложений);
• обрывают все контакты с трейдером и блокируют доступ к личному кабинету.

В результате любого из вариантов событий пользователь не добьется вывода денег от представителей Web3.

Telegram-боты «Web3»

На сегодняшний день известно немало активных ботов в Telegram с названием «Web3», которые используются для обмана людей. Среди таких есть @CoinsFlickerBot, @TradeZephyrBot, @MarketGlintBot, а также @TokenRiseXBot. Все они являются эдакими проводниками на копии стандартных мошеннических брокерских сайтов.

Несмотря на то, что на человека производится максимально положительное впечатление при оформлении счета, подобные боты, как и их «родственники» фейковые брокеры, отличаются по определенным признакам:

• перевод средств осуществляется с помощью цифровой валюты (USDT, BTC, ETH) на кошельки, которые не имеют привязки к настоящим Web3-протоколам;
• пополнение происходит через P2P-перевод на карту физического лица;
• демонстрация якобы действующего терминала с помощью фальшивых графиков и наличия различных кнопок;
• публикация поддельных положительных отзывов от ненастоящих клиентов.

Стоит также упомянуть, что, как и аналогичные мошеннические веб-ресурсы, боты не располагают лицензиями или другими официальными разрешениями на работу. Юридическая информация либо поддельная, либо скрытая, либо вовсе относится к странам, чья юрисдикция не предоставляет никакой реальной защиты для трейдеров.

По этой причине, когда пользователь делает перевод с помощью одного из таких ботов, он полностью теряет контроль над своими деньгами. Ведь, как уже известно, подключения к блокчейну нет. А это подразумевает общую непрозрачность, отсутствие доступа к смарт-контрактам, транзакциям и прочим элементам из Web3.

Ваши деньги — это важно.
Не отдавайте их мошенникам.
Используйте чарджбэк.

Узнать больше

Отзывы пострадавших от действий мошенников

На сегодняшний день в Сети есть достаточно жалоб и негативных отзывов пользователей, которые оказались втянуты в мошенническую схему. Многие из них отмечают, что мошенники при попытке вывести деньги со счета прибегают к сценарию с бенефициаром.

Это выглядит следующим образом: менеджер от компании сообщает, что вывод средств невозможен по некой надуманной причине (это может быть как отсутствие специального кода, так и блокировка счета). Чтобы исправить положение необходимо привести доверенное лицо и создать для него аккаунт и объединить оба счета. Однако подобная процедура влечет за собой ничего кроме лишних трат и времени. Мошенник в любом случае не станет выводить деньги, а создаст ситуацию, где потребуется повторить данный процесс, или найдет другой способ надавить на жертву.

Известно о случаях, когда отказавшимся от схемы с бенефициаром людям предлагали альтернативу — открытие канала для транша на крупную сумму. Разумеется, для этого тоже придется заплатить немало денег.

Один из самых распространенных методов выманивания денег является требование оплатить различные обязательные тарифы. Даже если трейдер закрывает все комиссии, ему все равно отказывают в выводе или с ним перестают выходить на связь. Другой вариант той же схемы: тарифы не заканчиваются никогда и человек платит до тех пор, пока у него есть деньги для этого.

Чаще всего подобные проекты привлекают новых инвесторов с помощью рекламы, через мессенджеры или на сайтах знакомств. Молодая девушка или мужчина начинает милый диалог с потенциальной жертвой и спустя какое-то время предлагает подзаработать в боте или в приложении Web3.

Рекомендации

Чтобы избежать столкновения с мошенниками, которые прикрываются Web3 достаточно проверить платформу:

• Запросить адрес смарт-контракта. Если не предоставили, значит подделка.
• Проверить, можно ли подключиться к терминалу через цифровой кошелек. Если нельзя, значит это не Web3.
• Выяснить дату регистрации сайта. Мошеннические платформы, как правило, очень свежие и их возраст не совпадает с заявленным.
• Проверить регистрацию/лицензию. При их отсутствии, несоответствии или подозрительном происхождении лучше не начинать сотрудничество.
• Изучить отзывы на сторонних ресурсах. Обилие исключительно положительных оценок может говорить о стороннем влиянии.

Также если все стало ясно уже после пополнения баланса, стоит сохранить все имеющиеся сведения о фейковом терминале: чеки, копию договора, выписки, а также скриншоты переписок и записи звонков. Все эти материалы помогут во время оформления процедуры чарджбэк.

Вне зависимости от того как называют себя мошенники, их схемы остаются прежними. Прежде чем начинать какие-либо финансовые отношения, убедитесь, что этой компании можно доверять.