Проект «Интернатионал Финансиал Коммюнити» представляется международным финансовым сообществом с офисами в семи странах и стратегиями на десятки миллионов долларов. По информации редакции, это финансовая пирамида: проект внесен в черный список Банка России. Сайт не показывает ни номера лицензии, ни регистрации, а регистрироваться на нем нельзя, доступен лишь вход для уже подключенных людей.
| Адрес офиса | Лицензии | Дата основания | Рейтинг доверия | Минимальный депозит |
|---|
| Братислава и Дубай (по сайту) | не названы | 11 лет назад (по сайту) | Trust Pilot: 0 отзывов | не раскрыт |
Ниже сопоставлены заявления сайта с проверяемыми данными, разобраны стратегии, маркетплейс и позиция регуляторов.
Что предлагает WMIFC
Главная страница сообщает о 13 907 клиентах, 11 годах работы, девяти офисах в семи странах, 78,4 миллиона долларов в стратегиях и уставном капитале в 50 миллионов долларов. Рядом работает раздел «Стратегии» с обещанием защиты от убытков и маркетплейс Wellmax.eu.
| Предложение | Как подается | Что остается без подтверждения |
|---|
| Стратегии | готовые портфели под управлением | отчетность и договор |
| Защита от убытков | гарантия сохранности вложений | кто и чем отвечает |
| Маркетплейс Wellmax.eu | торговая площадка сообщества | связь с проектом и товары |
| Офисы | 9 офисов в 7 странах | адреса, лицензии, штат |
| Капитал | 50 миллионов долларов | подтверждение и документы |
Слова о гарантии защиты от убытков несовместимы с рынком ценных бумаг и криптоактивов: любой доход там связан с риском, а лицензированные компании обязаны предупреждать об этом. Если проект обещает обратное, он либо вводит людей в заблуждение, либо платит из чужих взносов.
Заявления и факты
Сравнение данных делает слабые места заметнее. Сайт говорит об одиннадцати годах работы, а домен wmifc.com зарегистрирован 9 января 2017 года, то есть девять лет и десять месяцев назад. Разница небольшая, но проект выбирает округление в свою пользу. Юридический адрес находится на Британских Виргинских островах, а офисы названы в Словакии и ОАЭ, и нет ни номера лицензии, ни ссылки на реестр хотя бы одного из этих мест. Цифры о числе клиентов и размере стратегий нигде не подкреплены отчетами.
Регистрация домена оформлена через NameCheap, серверы имен принадлежат Cloudflare, владелец скрыт службой приватности. Для проекта с уставным капиталом в 50 миллионов долларов такая анонимность выглядит странно: реальные компании публикуют реквизиты.
Схема WMIFC и признаки пирамиды
Устройство проекта видно по сайту и по публичным сведениям:
проект обещает защиту от убытков, что для рисковых инструментов невозможно;
доход привязан к «стратегиям» без отчетов, а источник выплат не назван;
крупные числа клиентов, капитала и активов нигде не подтверждены;
юридический адрес находится на Британских Виргинских островах, офисы названы в нескольких странах без реквизитов;
на сайте есть только вход, а условия, регистрация и лицензии отсутствуют;
возраст в одиннадцать лет не совпадает с датой регистрации домена;
по информации редакции, проект внесен в черный список Банка России, прямая проверка этого сведения в реестре в рамках обзора не выполнялась.
Условный расчет показывает цену обещания. Если стратегия на 78,4 миллиона долларов должна приносить хотя бы 3% в месяц, то выплаты составляют около 2,4 миллиона ежемесячно, а подтвердить такие поступления нечем: ни выписок, ни аудиторского заключения на сайте нет. Для пирамид типичен именно такой набор: красивые числа, зарубежные офисы и отсутствие документа, который можно предъявить в суде.
Маркетплейс Wellmax.eu
Маркетплейс на домене Wellmax.eu подан как часть экосистемы, но сведений о товарах, продавцах и условиях на главной странице нет. В пирамидах такой элемент встречается часто: он создает видимость реального бизнеса и помогает объяснять, откуда берутся выплаты. Если участникам предлагают оплачивать покупки или пакеты на маркетплейсе в обмен на доходные стратегии, нужно считать это способом провести деньги внутри схемы.
Техническая проверка WMIFC
| Проверка | Результат |
|---|
| Открытие сайта | страница открывается, есть цифры о клиентах и офисах, вход в кабинет без регистрации |
| Domain Tools | домен создан 9 января 2017, регистратор NameCheap, серверы имен Cloudflare, владелец скрыт |
| Trust Pilot | профиль без отзывов, владелец не подтвержден |
| Реквизиты | юрлицо, номер лицензии и телефон не названы |
Проверка показала: домен существует с 2017 года, но это ничего не говорит о деятельности, поскольку возраст адреса не равен возрасту компании. Подтверждающих документов нет.
Итоговая оценка International Financial Community
WMIFC выглядит как финансовая пирамида с красивой витриной: обещание защиты от убытков, зарубежные офисы без лицензий, закрытый доступ и отсутствие отчетности. Сообщение о черном списке Банка России усиливает недоверие, а отсутствие казахстанского заявления о проекте не служит оправданием. Вносить деньги и приглашать знакомых нельзя. Если перевод уже сделан, лучше сразу обратиться к юристам, которые занимаются возвратом средств.
| Плюсы | Минусы |
|---|
| Домен существует с 2017 года | Нет лицензии и юрлица |
| Много офисов и клиентов на бумаге | Гарантия защиты от убытков |
| Маркетплейс Wellmax.eu | Черный список Банка России (по информации редакции) |
| Закрытый кабинет | Возраст не совпадает с историей, нет отчетов |
