Проект «Тербиум Валлет» позиционирует себя как мультицепочный криптокошелек с функцией виртуальных карт.
Однако при внимательном анализе выявляются серьезные признаки, свидетельствующие о его использовании в мошеннических целях. Кошелек не имеет открытого исходного кода, социальные сети проекта остаются пустыми, а информация о разработчиках содержит явные нестыковки с реальностью.
| Параметр | Информация |
|---|
| Разработчик | X-pay Software Limited (не верифицирована) |
| Расположение офиса | Сейшелы — адрес фейковый, регистрационный номер выдуман |
| Дата регистрации домена | Лето 2025 года |
| Статус регулирования | Отсутствует |
| Минимальные требования | Только номер телефона и email |
| Trust Score Scamadviser | Критически низкий |
Функциональность и предлагаемые услуги Terbium Wallet
Кошелек заявляет о поддержке основных блокчейнов — Bitcoin, Ethereum, Solana, BNB Chain, TON и TRON, а также сетей второго уровня вроде Polygon, Arbitrum и других. Однако функциональность ограничивается интерфейсом, доступным через Telegram-приложение и веб-версию на terbium-wallet.com. Главное предложение проекта — выпуск виртуальной карты за несколько минут без предварительной верификации.
Заявляемые возможности включают:
— управление активами в одном интерфейсе без переключения между кошельками; — встроенный обмен между блокчейнами; — выпуск виртуальной Visa или MasterCard; — хранение ключей якобы только у пользователя; — возможность взаимодействия с DeFi-протоколами.
Проблема в том, что ни один из этих заявлений не подкреплен доказательствами или технической документацией.
Процесс регистрации и требования к верификации на Terbium Wallet
Открыть счет в Terbium Wallet просто — достаточно номера телефона и адреса электронной почты. Имя клиента система не требует, что отклоняется от стандартов финансовых сервисов. Регистрация происходит либо через Telegram-бота (t.me/TerbiumWalletBot), либо через веб-интерфейс на app.terbium-wallet.com.
Отсутствие полноценной верификации личности становится красным флагом для любого легального финансового сервиса. Это создает условия для использования кошелька в отмывании денежных средств или финансировании преступных схем.
Виртуальная карта: бесконтрольный оборот без подтверждения
Проект предлагает выпустить виртуальную карту за 10 минут без полной верификации, с дневным лимитом расходов до 100 тысяч долларов. Размер абонентской платы не раскрывается на сайте. Для сравнения — даже нелицензированные платежные сервисы устанавливают верификационные требования и более скромные лимиты на неподтвержденные счета.
Таким высоким лимитом для неверифицированного счета вполне можно воспользоваться для:
— вывода украденных средств; — отмывания криптовалюты из мошеннических источников; — быстрого перевода денег жертв лжеброкеров.
Техническая проверка сайта terbium-wallet.com
Domain Tools — анализ домена terbium-wallet.com:
домен зарегистрирован в летние месяцы 2025 года, регистрация распространяется только на один год, что указывает на краткосрочные намерения разработчиков. Обычно легальные компании регистрируют домены на несколько лет вперед. Используемый регистратор часто привлекает мошенников.
Trust Pilot — рейтинг и отзывы пользователей:
У проекта есть профиль на Trustpilot, но без отзывов. Это означает, что либо компания отказалась регистрироваться на платформе с рейтингами, либо профиль был удален из-за большого количества жалоб.
Итоговая оценка Terbium Wallet
Совокупность признаков — молодой домен, краткосрочная регистрация, фейковые регуляторные данные, критически низкий trust score, отсутствие профиля на платформах рейтингов, явная связь с Snowedin и другими лжеброкерами, отсутствие верификации при регистрации, неправдоподобно высокие лимиты для неверифицированных карт — указывает на то, что это не кошелек в традиционном смысле, а инструмент, специально разработанный для проведения мошеннических операций.
| Факторы риска | Объяснение |
|---|
| Молодой проект (2025) | Мошеннические схемы обычно недолго живущие |
| Фейковые данные регистрации | Компания скрывает свою реальную идентичность |
| Одногодичная регистрация домена | Признак краткосрочных намерений |
| Отсутствие верификации | Создает условия для отмывания денег |
| Лимит $100k без проверки | Нереалистично для легального сервиса |
| Связь с Snowedin | Прямое участие в преступных схемах |
| Отсутствие рейтингов | Нет пользовательской базы или она скрывается |
| Нет исходного кода | Невозможно проверить заявленную безопасность |
Рекомендация простая: не использовать этот кошелек ни при каких обстоятельствах. Если деньги уже переведены через Terbium Wallet на счета лжеброкеров, необходимо немедленно обратиться в правоохранительные органы и к юристам, специализирующимся на возврате средств из мошеннических схем.
